1.指导思想

高效理财是现代经济社会整体资源优化，提升社会效益的有效有段。为了培养当代大学生理财意识，挖掘他们的理财潜质，提高我院学生投资理财能力和岗位实践能力，进一步推进学院与职场零过渡，推动教学改革与创新，展示大学生职业技能及专业才华。

2.项目的内容、形式

比赛内容是参赛者模拟专业理财师为有需求客户进行合理的财务规划。

规划的制定要求信息全面、理由详细、时间数据相对精准、举例充分、引用得当。

规划题目：

（1）个人理财

李某，大学毕业半年，专业能力强，现在在上海工作，月薪1万。李某家境一般，父母有基本生活能力，无需李某负担。李某的理财目标：5年后结婚。（假定结婚需要房子）。请你帮助李某，从现在开始开展理财规划，达到目标。

（2）企业理财

南昌一家小型企业，成立时资本50万。经营良好，现持有50万流动资金，请帮助该企业开展理财规划。

要求：

（1） 从试题中提供的2个案例中择一制作理财规划，如果选择案例（1）则规划中必须包括下列8个分项中的任意1-2项：

①现金规划

②消费规划

③信贷规划

④保险规划

⑤教育规划(包含子女教育规划)、

⑥投资规划（包含税收筹划，要求熟悉各种理财产品——贵金属品种、股票、基金、债券、期货、QDII，QFII等，推荐国内市场理财产品）。；

⑦退休养老规划

⑧财产分配与传承

如果选择案例（2）中需包含①融资活动、②投资活动、③收益分配，三项中其中任意1项。注意考虑：企业理财具有三大特点即开放性、动态性、综合性；目前我国经济环境。

（2）以PPT的形式展示和解说。分项理财规划必须列举充要数据，遵照“现在—目标时间点—目标预计需求—结论”、“根据XX数据—因此—目标预计需求、目标预计成本及投入”的逻辑。

3.项目评审方式（细则）

采用现场评审、平均计分制，由评委老师评分，结算平均分。评分点为方案的完整性、科学性、透彻性、视点的独特新颖。

评分细则（总分100分）

1、开场白——1分钟自我介绍(10分)

自我介绍，开场白包括口头语言表达和体态语。如微笑、目光注视、问候和自我介绍等。

2、幻灯片PPT设计制作和内容，逻辑性，讲演限时8分钟，不得超时。(20分)

3、结合当前经济环境和给定案例背景，站在财务规划的立场运用财务相关知识进行规划。（40分）

4、规划合理可行，有信服力。(20分)

5、仪容仪表着装得体大方，口齿清晰，体态自然。(10分)

4．奖项设立

个人奖：一等奖1人，二等奖3人，三等奖5人

5．其他说明

1、参赛选手应严格遵守赛场纪律，服从指挥，着装整洁，仪表端庄，讲文明礼貌。

2、决赛当天，抽签决定出场顺序。

3、参赛选手决赛前一天将PPT发送至819456482@qq.com，决赛当天提前15分钟入场，迟到超过30分钟不得入场。

4、理财知识和技巧可以通过多种渠道获取（如搜索引擎、信息平台、新闻热点等），必须确保信息的真实有效。